主要要点
Block将因其Cash App平台的合规失败支付4000万美元的罚款。
调查揭示了薄弱的反洗钱措施和对可疑比特币交易的监控不足。
由比特币倡导者杰克·多尔西领导的金融科技巨头Block, Inc.已同意向纽约州金融服务部（DFS）支付4000万美元的罚款，以解决与其Cash App平台相关的合规失败调查，具体内容详见周四发布的新闻稿。
根据4月10日发布的同意令，该和解解决了反洗钱（AML）、网络安全和消费者保护实践中的关键失误，这些失误使Block面临潜在的刑事利用风险。
DFS的调查源于2021年和2022年的审查，发现Block的合规系统未能跟上其增长。该公司的收入在2023年达到219.1亿美元，资产从2021年的150.2亿美元翻了一番，达到340.6亿美元，但其合规系统滞后。
DFS发现到2020年，Block累积了超过169,000个可疑活动警报，延迟的可疑活动报告（SARs）平均达129天。根据该命令，该公司对与恐怖主义相关的钱包和混合器的比特币交易的监控不足。
调查还发现，犯罪分子利用了薄弱的客户身份识别（KYC）措施，包括2022年与一个俄罗斯犯罪网络相关的8359个账户。
“所有金融机构，无论是传统金融服务公司还是新兴的加密货币平台，都必须遵守严格的标准，以保护消费者和金融系统的完整性，”监管局长阿德里安·哈里斯在新闻稿中表示。“合规职能必须与公司增长或扩展保持同步。Block的Cash App快速增长而缺乏强有力的合规职能，造成了违反纽约金融服务公司必须遵守的规则的风险和脆弱性。
Block必须在10天内支付罚款，并接受由DFS选择的为期12个月的独立监控，以全面改革其反洗钱、制裁和交易监控程序。
该和解紧随Block在1月向48个州金融监管机构支付8000万美元的罚款，因其Cash App平台的反洗钱违规而作出。
监管机构发现Block的合规措施不足，存在洗钱和其他非法活动的风险。